Chính phủ Anh đã công bố tài liệu Chiến lược chống gian lận giai đoạn 2026-2029 , nhấn mạnh “rủi ro ngày càng gia tăng” do tiền điện tử gây ra.
Các tác giả của báo cáo lưu ý rằng tiền điện tử hiện đã trở thành một phần của “hoạt động thường nhật” trong cuộc sống hàng ngày, cùng với mạng xã hội, viễn thông và thanh toán kỹ thuật số. Tuy nhiên, báo cáo lập luận rằng các công nghệ mới nổi sẽ “tiếp tục định hình” mối đe dọa từ gian lận, đồng thời chỉ ra vai trò của tiền điện tử trong việc tạo điều kiện cho gian lận đầu tư.
Bản báo cáo chính sách coi gian lận là mối đe dọa trên phạm vi toàn hệ thống và cho rằng việc thực thi sẽ dựa trên sự phối hợp chặt chẽ hơn giữa chính phủ, cảnh sát, các nền tảng khu vực tư nhân và xã hội dân sự. Bản báo cáo cũng chỉ ra các biện pháp hoạt động bao gồm một Trung tâm Tội phạm Trực tuyến công tư mới, chiến dịch “Dừng lại! Nghĩ đến Gian lận” được mở rộng và việc triển khai dịch vụ Báo cáo Gian lận như một phần phản ứng của nhà nước.
Mặc dù trang chiến lược không coi tiền điện tử là một chương riêng biệt trong phần tóm tắt, nhưng công ty phân tích blockchain Chainalysis cho biết dòng chảy tài sản kỹ thuật số hiện nay quá lớn để có thể xem là thứ yếu. Trong những bình luận được chia sẻ với Decrypt , Jordan Wain, Trưởng bộ phận Chính sách công tại Chainalysis ở Anh, cho biết rằng trên toàn cầu vào năm 2025, “có tới 17 tỷ đô la tiền điện tử đã được chuyển đến các địa chỉ liên quan đến các vụ lừa đảo và gian lận”, đồng thời cho biết thêm rằng các mạng lưới lừa đảo công nghiệp đang ngày càng sử dụng kỹ thuật xã hội dựa trên trí tuệ nhân tạo và các chiến thuật lừa đảo tinh vi.
Wain cho biết Vương quốc Anh từ lâu đã "đi đầu trong việc làm gương" về chính sách chống gian lận và lập luận rằng chiến lược mới nhất có thể tiến xa hơn bằng cách tích hợp phân tích blockchain vào các khuôn khổ chia sẻ thông tin về gian lận hiện có, bao gồm các ngân hàng, công ty fintech, viễn thông, nền tảng trực tuyến và các công ty tiền điện tử. Ông nói thêm rằng tính minh bạch của tiền điện tử tạo ra "một động lực mạnh mẽ để ngăn chặn gian lận", giúp các nhà điều tra có cái nhìn rõ ràng hơn về dòng tiền mà thường khó đạt được trong lĩnh vực tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, trong khi Chainalysis chỉ ra tính minh bạch của tiền điện tử mang lại cho các nhà điều tra “khả năng quan sát mà lĩnh vực tài chính truyền thống thường thiếu”, thì cuộc thảo luận xung quanh các công cụ bảo mật tiền điện tử đang ngày càng thu hút sự chú ý, với việc Bộ Tài chính Hoa Kỳ tuần này thừa nhận rằng các công cụ trộn tiền điện tử như Tornado Cash ( trước đây bị trừng phạt ) có thể phục vụ các mục đích bảo mật hợp pháp.
Một điểm mấu chốt được báo cáo nhấn mạnh là yếu tố địa lý: với khoảng ba phần tư các vụ gian lận nhắm vào cá nhân và doanh nghiệp ở Anh được Chainalysis mô tả là có nguồn gốc từ hoặc được thực hiện từ nước ngoài, Wain cho rằng chiến lược này nên được coi là một “thách thức an ninh xuyên quốc gia” chứ không chỉ là một sáng kiến chống tội phạm người tiêu dùng trong nước.
Báo cáo nhấn mạnh tính chất xuyên biên giới của tiền điện tử, với các hoạt động gian lận "đa tội phạm" bao gồm buôn người, rửa tiền và tội phạm có tổ chức, lan rộng ra ngoài các trung tâm như Đông Nam Á đến Nam Mỹ và thậm chí cả châu Âu.
Các khu phức hợp lừa đảo (hay còn gọi là “scam compound”) đang trở thành vấn đề ngày càng nghiêm trọng ở Đông Nam Á, với việc Tổ chức Ân xá Quốc tế cảnh báo rằng tình trạng người lao động bị cưỡng bức bỏ trốn hàng loạt đã tạo ra một “cuộc khủng hoảng nhân đạo” ở Campuchia. Vào tháng 9 năm 2025, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã trừng phạt 19 thực thể ở Myanmar và Campuchia, trong khi tháng trước, Lực lượng Đặc nhiệm Chống Lừa đảo (Scam Center Strike Force ) liên ngành , được thành lập vào tháng 11 năm 2026, thông báo rằng các vụ tịch thu và đóng băng tiền điện tử đã đạt 580 triệu đô la .