Lào Cai phá đường dây rửa tiền xuyên biên giới bằng tiền điện tử
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lào Cai đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với ba đối tượng liên quan đến hoạt động rửa tiền thông qua giao dịch tiền điện tử USDT, với tổng giá trị dòng tiền được hợp thức hóa lên tới gần 48 tỷ đồng.
Các bị can gồm Vương Văn Minh (sinh năm 1975), Lý Trung Nguyên (sinh năm 2005) và Bàn Thị Lứu (sinh năm 2005), cùng trú trên địa bàn tỉnh Lào Cai. Cả ba bị điều tra về hành vi rửa tiền theo quy định của pháp luật.
Theo kết quả điều tra ban đầu, vào đầu tháng 4/2026, Bàn Thị Lứu quen biết một người đàn ông mang quốc tịch Trung Quốc, sử dụng biệt danh "7 ngón". Người này đã thuê Lứu tìm kiếm công dân Việt Nam đồng ý cho sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân nhằm phục vụ việc luân chuyển và che giấu nguồn gốc các khoản tiền có được từ hoạt động lừa đảo trên mạng.
Nhóm tội phạm được xác định đã sử dụng các buổi phát trực tiếp trên Facebook để quảng bá những chương trình trúng thưởng, cào thẻ may mắn hoặc xổ số với giá trị giải thưởng lớn. Sau khi nạn nhân tin tưởng và được thông báo trúng thưởng, các đối tượng tiếp tục yêu cầu nộp tiền đặt cọc hoặc nhiều loại phí khác để hoàn tất thủ tục nhận giải. Khi người bị hại không còn khả năng chuyển thêm tiền, nhóm lừa đảo lập tức chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nhận và cắt đứt mọi liên lạc.
Nguồn tiền thu được từ các vụ lừa đảo sau đó được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng tại Việt Nam trước khi được quy đổi sang đồng tiền số USDT nhằm xóa dấu vết và che giấu nguồn gốc bất hợp pháp. Theo thỏa thuận giữa các bên, những người cho thuê tài khoản ngân hàng được trả công khoảng 120 USD mỗi ngày. Người giới thiệu thêm tài khoản mới sẽ nhận thêm 20 USD/ngày cho mỗi trường hợp thành công.
Giữa tháng 4/2026, Lứu đã lôi kéo Lý Trung Nguyên tham gia vào đường dây. Mặc dù biết rõ đây là hoạt động hỗ trợ rửa tiền cho các đối tượng nước ngoài, Nguyên vẫn chấp nhận tham gia để hưởng lợi.
Không lâu sau đó, Nguyên tiếp tục vận động Vương Văn Minh tham gia với mức thù lao khoảng 2 triệu đồng mỗi ngày. Dù nhận thức được dòng tiền đi qua các tài khoản ngân hàng có nguồn gốc phạm pháp, Minh vẫn đồng ý sang Trung Quốc để thực hiện các công việc theo chỉ đạo của nhóm tổ chức.
Cơ quan điều tra xác định trong khoảng thời gian từ cuối tháng 4 đến hết tháng 5/2026, Lý Trung Nguyên và Vương Văn Minh đã hỗ trợ các đối tượng người Trung Quốc hợp thức hóa gần 47,8 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này sau đó được sử dụng để mua USDT và chuyển đến các ví điện tử theo hướng dẫn của đối tượng cầm đầu đường dây.
Từ hoạt động phạm tội nêu trên, ba bị can đã thu lợi bất chính tổng cộng hơn 125 triệu đồng. Hiện vụ án đang được Công an tỉnh Lào Cai tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan và xử lý theo quy định của pháp luật.
-----------------
Hành vi của ba đối tượng Vương Văn Minh, Lý Trung Nguyên và Bàn Thị Lứu cấu thành Tội rửa tiền theo quy định tại Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).
Với các tình tiết cụ thể từ kết quả điều tra ban đầu, mức hình phạt đối với các đối tượng này dự kiến sẽ rất nghiêm khắc. Cụ thể như sau:
1. Khung hình phạt chính (Phạt tù có thời hạn)
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, dòng tiền bẩn mà nhóm này hỗ trợ hợp thức hóa lên tới gần 47,8 tỷ đồng, đồng thời thu lợi bất chính hơn 125 triệu đồng. Các tình tiết này trực tiếp đưa vụ án vào Khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự.
Các tình tiết định khung bao gồm:
Giá trị tiền phạm tội: Từ 500 triệu đồng trở lên (ở đây là gần 47,8 tỷ đồng — gấp nhiều lần mức tối thiểu của khung 3).
Thu lợi bất chính: Từ 100 triệu đồng trở lên (nhóm đã thu lợi hơn 125 triệu đồng).
Tính chất tội phạm: Có tổ chức, câu kết với đối tượng nước ngoài (Trung Quốc) để thực hiện hành vi rửa tiền xuyên biên giới bằng thủ đoạn tinh vi (chuyển đổi qua tiền điện tử USDT).
⚖️ Mức hình phạt chính: Phạm tội thuộc một trong các trường hợp trên sẽ bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm.
2. Hình phạt bổ sung (Phạt tiền và tịch thu tài sản)
Bên cạnh án tù, theo Khoản 5 Điều 324, người phạm tội còn phải đối mặt với các hình phạt tài chính và kinh tế để tước bỏ động cơ vụ lợi:
Phạt tiền: Có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.
Tịch thu tài sản: Có thể bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản cá nhân.
Cấm hành nghề: Cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
3. Biện pháp tư pháp (Thu hồi tài sản do phạm tội mà có)
Theo nguyên tắc xử lý của luật hình sự Việt Nam, toàn bộ số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động phạm pháp sẽ bị xử lý như sau:
Tịch thu sung công quỹ Nhà nước: Số tiền hơn 125 triệu đồng mà ba bị can đã nhận làm "tiền công" từ đối tượng nước ngoài sẽ bị tịch thu toàn bộ vì đây là công cụ, thu nhập từ việc phạm tội.
Truy thu dòng tiền: Cơ quan điều tra sẽ phối hợp với các ngân hàng và các bên liên quan để phong tỏa, truy vết hệ thống tài khoản cá nhân, ví điện tử liên quan nhằm thu hồi triệt để số tiền gốc gần 48 tỷ đồng do lừa đảo mà có để trả lại cho các nạn nhân (nếu tìm được) hoặc xử lý theo pháp luật.